Европейская сеть вещателей EBU обнаружила, что закрытый WhatsApp‑чат использовался для пересылки сотен миллионов евро наличными по всему миру, помогая организованной преступности и экстремистским группам работать без бумажного следа. Чат с 532 участниками под названием «Traders of Greater Europe» позволял договариваться о денежных переводах через границы — от континента до отдельных городов, включая Лондон и Бирмингем.

Как работала сеть

Сообщения в чате, более 82 000 записей, были отправлены в период с конца февраля по декабрь 2022 года. Материалы дела попали в распоряжение следствия после уголовного процесса в Бельгии в 2024 году, в ходе которого были осуждены шесть отмывателей денег, в том числе глава сети в Брюсселе по имени Абy Адам и его заместитель Абy Ахмед.

Участники использовали в основном арабский язык и древнюю систему перевода денег под названием хава́ла (hawala). В её основе — доверительные соглашения между брокерами (hawaladars): один принимает наличные и поручает другому выплатить эквивалент получателю в другом месте, расчёты между брокерами происходят позже и зачастую без официальных записей.

Законное и нелегальное применение

Хавала часто используется по легальным причинам, например работниками‑мигрантами, отправляющими деньги родственникам в страны с ограничённым доступом к банковским услугам. Но этому же механизмy активно пользуются преступники, чтобы обходить банковские системы вроде SWIFT и избегать уведомлений о подозрительных транзакциях.

В случае чата «Traders of Greater Europe» минимальная сумма для операций составляла €5 000, а платежи часто были значительно больше. Судебные материалы показывают, что часть переводов шла в том числе и на поддержку боевиков Исламского государства в Сирии.

При аресте Абy Адама на его телефоне следователи нашли чат и тысячи фотографий: около 6 000 снимков купюр по €5 с серийными номерами и 6 000 копий удостоверений личности. Такие данные используются как уникальные коды при переводах — и, по мнению следствия, свидетельствуют о как минимум 12 000 проведённых транзакций.

Широкие последствия и расследования по всей Европе

Расследование EBU также обнаружило и другие банды в Европе, применявшие систему хавала для финансирования контрабанды людей, торговли наркотиками и отмывания средств. Один бывший участник таких сетей, называемый в материале «Фрэнк», рассказал о переводах на сотни миллионов евро в которых он участвовал.

Примеры из Австрии демонстрируют, как глубоко хавала переплетена с торговлей людьми и насилием: в Вене полицейские описали одно из «крупнейших хава́ла‑офисов», работавших из ресторана, где по версии следствия производились платежи за перевозки людей. В отдельных делах фигурировали обвинения в пытках и выкупах, а также передачи видео с издевательствами как способа выбить дополнительные деньги.

  • Легальные переводы мигрантов и семейные выплаты;
  • Отмывание денег и финансирование преступной деятельности;
  • Платежи, связанные с торговлей людьми и вымогательствами;
  • Перечисления, направленные экстремистским группировкам.

Представители правоохранительных органов, такие как бельгийский следящий магистрат Винсент Герра, описали масштабы операций как поразительные, отмечая, что обнаружение чата позволило «как бы сорвать джекпот» и заглянуть внутрь огромной теневой системы финансовых отношений.

Эксперты подчёркивают сложность противодействия таким схемам: хавала во многих странах нелегальна, но в ряде юрисдикций — в том числе в Великобритании при условии регистрации — действует легально, что создаёт дополнительные трудности для отслеживания злоупотреблений. Расследования продолжаются, а найденные материалы дают правоохранителям ключи к разоблачению масштабных сетей, ранее работавших почти полностью вне учета.